Что делать, если банк заблокировал счет по 115-ФЗ
Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает банки контролировать операции клиентов и при малейших подозрениях блокировать счета или карты. Малоприятная ситуация может появиться у любого человека - как у физического лица, так и у индивидуального предпринимателя. Когда банк заблокировал вашу карту, главное - не волноваться и действовать рационально.
Первым делом следует выяснить причину блокировки средств и запросить в своем банке перечень необходимых документов. В большинстве случаев потребуется предоставить заявление, объяснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Мы советуем заблаговременно подготовить письмо в банк 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать типичных ошибок.
В заявлении надо указать персональные данные, подробно описать суть финансовых операций и предоставить подтверждающие документы: чеки, договоры, налоговые декларации, справки о доходах, выписки по счету. Грамотно собранный пакет документации повысит шанс на успешный результат.
Если банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, вы имеете возможность обратиться в комиссию при Центральном банке России и подать жалобу в суд. Сохраняйте копии всех документов и ведите диалог с банком в письменной форме - это позволит успешно защитить ваши права и интересы.